【智馭財富·傳承永續】粵港家族辦公室私享論壇圓滿落幕

2025年1月11日，由時富家族辦公室舉辦的「智馭財富·傳承永續」——粵港家族辦公室私享論壇于廣州圓滿落幕。此次論壇彙聚超過100位家族辦公室領域的頂尖專家、學者及行業精英，聚焦2025年全球經濟趨勢及投資前景，契合高淨值家族實際需求，共同探討財富管理、家族辦公室設立及全球資產配置、國際業務擴展等的定制策略。

粵港地區作為中國經濟的重要引擎，一直以來都是家族財富管理與傳承的熱門區域。此次論壇的舉辦，不僅順應了當前家族財富管理領域的發展趨勢，更為與會者提供了一個難得的交流機會，論壇現場氣氛熱烈，共同為推動家族辦公室領域的發展貢獻智慧與力量。

1、 致辭演講

首先，時富家族辦公室創辦人——關廷軒在論壇開幕之際發表了精彩致辭。

作為家族財富管理領域的資深專家，關總憑藉豐富的經驗和獨到的見解，為與會者帶來了關於如何在逆勢中做強、轉危為機的深刻思考。關總在致辭中強調了多元資產配置的重要性，特別是在當前全球經濟形勢複雜多變的背景下，通過利用電腦、機器學習等先進技術從大資料中構建程式化交易模式，捕捉價格走勢，以實現財富的逆勢增長。同時，他還分享了時富家族辦公室在商品價格預測、全球石油需求變化、中央銀行黃金購買量以及食品價格預測等方面的獨到見解，為與會者提供了寶貴的參考。

隨後，香港豐裕信託資深合夥人——余亮恆也發表了精彩致辭。

餘總聚焦2025年中國家族的國際化機遇，分享了跨境稅務規劃、信託架構設立等方面的專業知識。餘總在致辭中強調了跨境國際稅務團隊的專業性，以及在香港、中國內地、歐洲等多個地區設立的辦事處所具備的全球化服務能力。他還通過分享跨境投資及家族財富傳承的成功案例，為與會者提供了豐富的實踐經驗和啟示。

2、 主題演講

【2025年全球經濟展望及投資策略趨勢】

香港中文大學劉佐德全球經濟及金融研究所常務所長、香港中文大學新亞書院副院長、南京大學兼任教授——莊太量為與會者帶來了關於2025年全球經濟展望及投資策略趨勢的主題演講。

莊教授從全球經濟形勢出發，深入分析了美國、歐元區、英國及中國等主要經濟體的經濟指標和發展趨勢。他結合當前全球經濟形勢，為與會者提供了宏觀視角和策略建議，強調了投資策略在財富管理和傳承中的重要性。莊教授的演講內容深入淺出，為與會者提供了寶貴的參考和啟示。

【解鎖財富傳承密碼——家族辦公室與私人銀行全解析】

加拿大皇家銀行亞洲財富管理私人銀行北亞洲區主管——趙治平先生為與會者帶來了關於解鎖財富傳承密碼的主題演講。

他詳細介紹了加拿大皇家銀行的背景和歷史，以及其在財富管理領域的領先地位和豐富經驗。趙總在演講中強調了家族辦公室與私人銀行在財富傳承中的重要性，並分享了加拿大皇家銀行在財富管理方面的專業服務和成功案例。他還就如何構建高效的家族辦公室與私人銀行合作機制進行了深入探討，為與會者提供了寶貴的經驗和建議。

【香港家族辦公室的政策優勢與機遇】

香港投資推廣署家族辦公室高級副總裁——段婷為與會者帶來了關於香港家族辦公室政策優勢與機遇的主題演講。

她詳細介紹了香港家族辦公室的定義、數量以及所具備的獨特優勢。段總指出，香港作為國際金融中心，擁有深度資本市場、國際視野的優秀人才等獨特優勢，這些都為家族辦公室的發展提供了得天獨厚的條件。她還介紹了香港特別行政區政府推出的多項政策支持和便利措施，如「資本投資者入境計畫」（CIES）、利得稅豁免等，為家族辦公室在香港的發展提供了有力保障。此外，段總還分享了香港家族辦公室服務網路和香港財富傳承學院等機構為家族辦公室提供的全方位服務和支援。

圓桌論壇：家族辦公室與專業顧問的協作之道

本次論壇圍繞「跨境財富管理與企業出海」的主題展開。由關廷軒（時富家族辦公室創辦人）、餘亮恒（香港豐裕信託資深合夥人）、余亮暉（馮余會計師事務所執行合夥人）以及劉斌（錦世新宸的創始合夥人&首席家族治理官）共同參與。為與會者揭示了跨境財富管理與企業國際化進程中的關鍵策略與合作路徑。

圓桌討論首先聚焦于跨境財富管理，特別是家族信託在資產保護與家族傳承中的核心作用。嘉賓們一致認為，家族信託作為財富傳承的有效工具，不僅能夠有效隔離和保護家族資產，還能確保這些資產按照家族意願順利傳遞給後代。在此過程中，稅務與投資顧問的專業知識不可或缺，他們能夠幫助家族在全球範圍內進行資產配置，同時合理規避稅務風險，實現財富的保值增值。通過對加拿大稅務居民案例的剖析，嘉賓們強調了跨境財富管理中對國際稅法深入瞭解的重要性，以及如何在全球化投資策略與稅務合規之間找到平衡點。

針對企業出海議題，嘉賓們深入探討了紅籌架構作為海外上市的有效路徑。紅籌架構不僅能夠助力企業實現資產的國際化佈局，拓寬融資管道，還能顯著提升企業的國際知名度和品牌價值，為企業的長遠發展奠定堅實基礎。在此過程中，構建跨學科、跨領域的專業顧問團隊至關重要。會計師、律師及信託專家等各自發揮專長，共同為企業出海提供全方位、專業化的服務，確保企業在複雜的國際環境中穩健前行。

論壇還分享了家族辦公室領域的成功案例與寶貴經驗。嘉賓們強調了多學科團隊在達成客戶目標中的關鍵作用，並特別指出香港作為家族辦公室基地的獨特優勢。香港健全的法律框架、稅制優惠、豐富的人才資源以及作為國際金融中心的地位，共同構成了吸引家族辦公室落戶的強大引力。

嘉賓們詳細闡述了在香港設立家族辦公室的步驟，包括如何利用當地資源構建高效團隊，以及如何靈活應對各種挑戰和風險。他們建議，成功的家族辦公室不僅需要專業的團隊支援，還需具備敏銳的市場洞察力，以及靈活應對全球變化的能力。

隨著圓桌論壇的圓滿結束，與會者們對跨境財富管理與企業出海的關鍵策略與合作路徑有了更為深刻的理解。

進入晚宴時間，與會者們一邊品嘗美食和紅酒，一邊繼續和在場的朋友們就家族財富傳承、資產配置、稅務規劃等話題展開熱烈討論，分享各自的見解與經驗。時富家族辦公室的專業團隊也借此機會和與會者們進行了深入的交流，為他們提供了寶貴的投資建議和財富規劃方案。

時富家族辦公室自成立以來，一直專注于為客戶提供多元化的財富管理服務。憑藉超過50年的財富管理經驗，成功管理過超百億規模的資產，為眾多高淨值人群和超高淨值人群提供了包括財富傳承、資產配置、資本增值、稅務和法律等在內的全方位財富管理服務。時富家族辦公室的專業團隊以深厚的金融背景和豐富的行業經驗，為客戶量身定制個性化的投資策略和財富規劃方案，助力客戶實現財富的穩健增長和家族的傳承。

最後，「智馭財富·傳承永續」——粵港家族辦公室私享論壇在一片歡聲笑語中落下帷幕，與會者們紛紛表示，這次論壇不僅讓他們收穫了知識，更結識了一群志同道合的朋友，希望未來有機會繼續與各界精英共同探討家族財富管理與傳承的創新之道與策略藍圖。

未來，時富家族辦公室將彙聚更多行業精英和專家，共同探索家族財富管理與傳承的新路徑和新策略。我們期待在未來的活動中，能夠繼續攜手各界同仁，共同為推動家族辦公室領域的發展與合作貢獻智慧和力量。